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“新華保險用實際行動堅定唱響中國經(jīng)濟光明論，既踐行金融服務(wù)實體經(jīng)濟的使命，又獲取良好投資收益”，在2024年報業(yè)績發(fā)布會上，公司高管詮釋了投資業(yè)績大幅增長的“秘訣”。年報顯示，新華保險投資資產(chǎn)超1.6萬億元，同比增長21.1%；總投資收益率5.8%，同比增長4個百分點；綜合投資收益率8.5%，同比增長5.9個百分點。
遵循價值投資、長期投資
“固收”壓艙輔以“權(quán)益”提升
2024年，新華保險資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)遵循價值投資、長期投資的基本理念，加強投研能力和投研隊伍建設(shè)，在資產(chǎn)配置層面以久期長、現(xiàn)金流穩(wěn)定的固定收益類資產(chǎn)為壓艙石，滿足資產(chǎn)負債匹配要求，同時輔以均衡的權(quán)益類資產(chǎn)配置，以提高長期投資回報。公司全面優(yōu)化資產(chǎn)配置，推動資金、資本、資產(chǎn)的良性循環(huán)。
固定收益方面
以十年期國債為代表的利率中樞水平繼續(xù)下行，高收益資產(chǎn)依舊稀缺，新華保險一方面通過配置長久期利率債，有效承接大規(guī)模資金配置，緩解資金配置壓力，并適度拉長資產(chǎn)端久期，收窄資產(chǎn)負債久期缺口；另一方面積極尋找優(yōu)質(zhì)項目的配置機會，同時采取措施有效防范信用風(fēng)險。
權(quán)益投資方面
新華保險堅持穩(wěn)扎穩(wěn)打，發(fā)揮好險資耐心資本優(yōu)勢，向高股息OCI類等持有型權(quán)益資產(chǎn)進行策略遷移，同時把握好階段性、結(jié)構(gòu)性機會，采取有效措施控制市場下行風(fēng)險。截至2024年底，公司高股息OCI類權(quán)益工具投資由年初的53.70億元增長至306.40億元，增長470.6%。
率先響應(yīng)中長期資金入市要求
支持經(jīng)濟轉(zhuǎn)型和產(chǎn)業(yè)升級
近期，國家出臺一系列支持中長期資金投資的政策，為保險公司構(gòu)建長期穩(wěn)健、跨越周期的資產(chǎn)配置規(guī)劃創(chuàng)造了積極、靈活的政策空間，有利于保險資金充分發(fā)揮出作為長期資本、耐心資本、高能級戰(zhàn)略資本的優(yōu)勢，讓險資既能實現(xiàn)中長期資金保值增值、助力資本市場平穩(wěn)健康運行，又能支持國家經(jīng)濟轉(zhuǎn)型和產(chǎn)業(yè)升級。2024年，公司服務(wù)實體經(jīng)濟投資余額超萬億元，服務(wù)國家戰(zhàn)略投資余額約4,833億元。
率先設(shè)立私募證券投資基金
新華保險聯(lián)合同業(yè)共同出資設(shè)立總規(guī)模500億元的基金，是首只由險企設(shè)立的私募證券投資基金。該基金聚焦投資二級市場優(yōu)質(zhì)上市公司，既有利于公司加強資產(chǎn)負債管理，解決“長錢短配”問題，又有力支持資本市場長期穩(wěn)定發(fā)展，取得良好的經(jīng)濟和社會效益。
加大長期股權(quán)投資
新華保險在股權(quán)投資方面堅持服務(wù)國家產(chǎn)業(yè)升級，支持新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，在集成電路、硬科技、醫(yī)療等領(lǐng)域積極布局，聯(lián)合相關(guān)機構(gòu)設(shè)立智集芯基金，投資中科創(chuàng)星硬科技基金，先后舉牌了上海醫(yī)藥、國藥股份等優(yōu)質(zhì)上市公司，為未來轉(zhuǎn)換長期股權(quán)投資、穩(wěn)定長期投資收益、服務(wù)實體經(jīng)濟奠定了堅實基礎(chǔ)。
此外，2025年初監(jiān)管發(fā)布開展保險資金投資黃金業(yè)務(wù)試點，公司是首批試點機構(gòu)。未來新華將進一步提高投資能力，拓寬保險資金運用渠道，持續(xù)穩(wěn)定中長期投資收益水平。
滿足客戶財富保值需求
豐富差異化產(chǎn)品供給
“新國十條”將財富管理納入保險基本功能，提出“支持浮動收益型保險發(fā)展”、“防范利差損風(fēng)險”，為新形勢下保險業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展指明方向。為應(yīng)對利率下行及客戶財富保值需求，新華保險建立產(chǎn)品預(yù)定利率動態(tài)調(diào)整工作機制，資產(chǎn)負債聯(lián)動，將緊跟當前利率形勢，適時動態(tài)調(diào)整產(chǎn)品預(yù)定利率，防范利差損風(fēng)險，豐富差異化產(chǎn)品供給，實現(xiàn)資產(chǎn)負債的相融互促。
推出財富管理類產(chǎn)品
為凸顯財富管理類產(chǎn)品的長期性和功能性，新華保險將推出涵蓋中、長期期限和不同功能的終身壽險、長期年金、養(yǎng)老年金等財富管理類產(chǎn)品，多款產(chǎn)品納入個人養(yǎng)老金清單，突出長期資金規(guī)劃和養(yǎng)老保障功能。
豐富分紅產(chǎn)品供給
公司將以盛世榮耀智贏版終身壽險（分紅型）為主，加大分紅險產(chǎn)品投放力度，聚焦養(yǎng)老、財富管理功能，通過搭配萬能險及高性價比特色保障產(chǎn)品，豐富產(chǎn)品組合功能。
展望未來，中國經(jīng)濟前景光明，高質(zhì)量發(fā)展展現(xiàn)出強大的活力和澎湃動能， 2025年是保險業(yè)“新國十條”全面推進的元年，新華保險作為國有金融機構(gòu)，將契合重點戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢，加大對重點領(lǐng)域的投資力度；強化團隊投研能力建設(shè)，促進保險資金在服務(wù)國家戰(zhàn)略方面的質(zhì)效；豐富權(quán)益投資參與金融市場、服務(wù)實體經(jīng)濟的投融資方式，進一步做好投資工作，打造一流投資管理型公司，為金融強國貢獻高質(zhì)量發(fā)展力量。
編輯：葉淑君